大批华人银行账户遭强制注销，大使馆展开个案追踪

 

( 来源：新欧洲侨报 2019/1/21 )  在欧洲，没有银行账户意味着将有诸多不便。但最近，不少西班牙华人的银行账户却被突然冻结，尽管银行称这与歧视无关，然而如此大规模的冻结账户确实是史无前例的。此事甚至引起中国驻西班牙大使馆的重视，究竟发生了什么？

 

近段时间，不少西班牙华人都收到Bankia银行发出的强制注销账户的信件，但信件上并未说明注销账户的具体原因，只是通知“一定时间内(通常在两个月内)账户将被注销”而且“账户一旦注销，户主将不得提取账户内的余额”。有侨胞前去银行询问时，银行工作人员表示信是银行总部发出的，与支行无关。不少华人收到这样的通知信都感到意外和冤枉，自己的账户只用于支付日常生活开销，为何会被冻结呢？当地华人甚至为此组建了一个微信群，群里约有1200人，大家经过集体讨论后决定填写投诉信，目前正在等待投诉结果。

 

当地一位商会会长也表示，从2018年8月开始，西班牙银行便开始分批次冻结并注销华人的账户，“一开始有侨胞不相信银行不能开户，于是我便带他们到Usera的一家BBVA银行尝试开户。可银行工作人员一看到我们就跟我们摆手说：Chino，no(华人，不行)。我问原因，他说他们的银行系统不允许华人开账户。我不满，继续询问原因，他们反问我：你想我怎么样？把电脑砸了吗？然后催我们离开。我们走之前要了投诉信，并且已经填好递交到消费者保护部门，我们相信西班牙的司法能还华人一个公道”。此事也引起了中国驻西班牙大使馆的关注。大使馆方面表示，有关华侨华人银行账户的事一直在发生；2018年初使馆领事部只收到少量报告，但从2018年8月开始类似案件便大量增长；截至今年1月14日前，使馆领事部已收到154份侨胞针对银行的投诉。大使馆已经开展了个案追踪、集体指导、与西班牙方面交流等多项工作。据当地华人律师事务所分析，被银行封号(或不让开户)的华人用户主要分为以下几类：

 

 

A、自身没有任何问题者，户主按时更新信息，存款与收入吻合，也无任何可疑付款和国际汇款
 

B 、没有任何问题的商家，但操作金额过多或过于频繁，国际汇款过多
 

C 、没有按照银行要求操作者，如没有及时更新个人信息，没有补交材料，导致账户被冻结或注销
 

D 、自身存在问题者，如存款与收入不符，没有报工却一直有存款等“收入不明者”，以及自己无注册公司却向国外或西班牙境内其他人汇款的“汇款问题者”，包括一些从事代购的留学生、打工者、老板等。律师表示，如果银行因为国籍原因拒绝开户，则是银行方面的过失；上述A和B两种用户应当填写投诉信，积极维权。另外两种用户，则需要进行改正。需要注意的是，从银行层面来看，西班牙银行已明显加大了监管力度。类似的事情会不会也在意大利发生？可能性很大。在欧盟《反洗钱5号令》和税务部门的双重压力下，华人所有银行账户都处于监控之下。